資産運用の次のステップ：NISA契約者への信頼構築

NISA（少額投資非課税制度）は、資産運用の初心者にも利用しやすい税制優遇制度として、多くの人々に活用されています。特に30代から50代の働き盛り世代では、老後資金の形成や教育資金の準備にNISAを活用する例が増えています。

しかし、NISAを活用する契約者が共通して直面する課題があります。それは、予期せぬリスクに対する備えが不足していることです。市場変動やライフイベントの変化により、NISA資産を計画通りに活用できなくなるリスクを軽視しているケースが多いのです。

保険営業マンがこの課題を解決するためには、生命保険を提案することが効果的ですが、直接的な営業トークでは警戒心を招きかねません。そこで、「営業しないアフターフォロー」という手法を活用し、信頼を築きながら自然に生命保険を提案する方法を解説します。

NISAだけでは対応しきれないリスクと課題

NISA契約者が資産運用を進める上で直面しやすい課題を整理すると、以下のような点が挙げられます。

緊急時の資金不足

• NISAは非課税メリットを維持するために、資産を長期間運用する必要があります。そのため、突発的な医療費や修繕費といった緊急時の出費に対応しづらいという問題があります。

ライフイベントへの対応力不足

• 結婚、出産、進学、転居などのライフイベントでは大きな資金が必要です。NISAだけではこうした変化に柔軟に対応できないことがあります。

家族への資産引き継ぎの準備不足

• 万が一の際に、NISA資産をどのように家族に引き継ぐかの具体的な対策が不十分であるケースが見られます。

運用リスクへの不安

• 市場変動により資産が目減りするリスクがある中で、保障策がないことで不安を抱える契約者も多いです。

お客様に寄り添うアフターフォロー

保険営業マンがNISA契約者との信頼を深めるためには、「営業を感じさせないアフターフォロー」が非常に有効です。この手法では、お客様に直接生命保険を売り込むのではなく、自然な会話や接触を通じてニーズを引き出します。

営業しないアフターフォローの具体的な手法

誕生日フォロー

• お客様の誕生日にお祝いのメッセージや手紙を送付します。感謝の気持ちと親しみのある内容で、営業目的を感じさせない心遣いを伝えます。
• 「アフターフォロー代行サービス」を利用することで、こうした誕生日レターの送付が自動化され、営業マンの負担を軽減できます。
• 例文：
  「○○様、お誕生日おめでとうございます。今年も素晴らしい一年になりますようお祈りしております。資産運用のことで気になることがございましたら、ぜひご相談ください。

アンケートフォロー

• 半年後に「ライフイベントの変化」を確認するアンケートを送付し、状況を把握します。このアンケートは、お客様自身が将来の保障について考えるきっかけにもなります。TRY Linkのサービスでは、アンケート内容を自由にカスタマイズ可能で、返信内容をすぐに確認できる仕組みも整っています。
• 例文：「最近、ご家族構成やライフイベントに変化はございましたか？」「将来の資産形成や保障について、今のところ不安なことはありますか？

お客様からの返信を活用

誕生日レターやアンケートに対するお客様の返信内容を活用し、次の提案につなげます。TRY Linkのシステムでは、返信データを整理して営業活動に反映させる仕組みが用意されています。

生命保険を自然に提案する方法

NISA契約者に生命保険を提案する際には、「資産運用の補完策」として位置付けることで、お客様の興味を引きやすくなります。

NISA資産を守るための保障策として説明

• NISAで運用した資産が計画通りに使えるよう、生命保険で不測のリスクをカバーする意義を説明します。
• 例：「NISAでの運用資産が順調に増えるほど、万が一のリスクにも備えることが重要になります。生命保険は、資産運用の安全性を高める効果的な手段です。」

家族への資産引き継ぎ策として提案

• 万が一の際にNISA資産を確実に家族へ引き継ぐ方法として、生命保険の活用を提案します。
• 例：「生命保険を組み合わせることで、NISAで運用した資産を確実にご家族へ残すことが可能になります。」

ライフイベントの変化に対応する手段として説明

• 家族構成やライフスタイルの変化に合わせて、保障内容を調整することができる点を強調します。
• 例：「ライフイベントに応じて保障を見直せるので、長期的な安心が得られます。」

アフターフォロー代行サービスがもたらす価値

アフターフォロー代行サービスを活用することで、次のようなメリットを得られます。

信頼関係の構築

定期的で心のこもったフォローにより、お客様との絆が深まります。

効率的な営業活動

手紙やアンケートの自動送付機能により、営業マンの時間を節約しつつ高品質なフォローを実現します。

自然な生命保険の提案

フォロー活動の結果得られるお客様のニーズを基に、最適なタイミングで生命保険を提案できます。

実績データが示す成果

ある営業マンがサフターフォローサービスを活用した例をご紹介します。

• 送付した誕生日レター数：656通
• 返信率：11.3%
• 生命保険の提案数：27件
• 利用コスト：368,240円
• 手数料：6,538,673円

この事例は、営業しないアフターフォローがいかに契約成功率を高めるかを示しています。

アフターフォロー代行サービスを活用しよう

NISA契約者への営業活動を効率化し、自然な形で生命保険を提案するためには、アフターフォロー代行サービスが最適です。このサービスを活用すれば、営業マンが負担なく高品質なフォローを行え、成果を大幅に向上させることができます。

今すぐお問い合わせいただき、NISA契約者との信頼構築を進化させましょう！

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